Росфинмониторинг предупредил банки о рисках сомнительных операций в онлайн-торговле
Кратко от ИИ
Новость выделяет изменения на маркетплейсах, регуляторные и операционные риски для бизнеса.
Автоматическое краткое содержание новости.
По словам представителя ведомства, участились случаи, когда маркетплейсы используются для незаконного обналичивания денежных средств. Об этом сообщает РБК, ссылаясь на заявление представителя ведомства.
С конца августа банки начали более тщательно проверять транзакции онлайн-продавцов через антиотмывочную систему «Знай своего клиента» (ЗСК), так как выросло число случаев проведения сомнительных операций со стороны компаний и ИП, торгующих на маркетплейсах. Эксперты связывают усиление контроля с распространением серых схем ввоза товаров, когда товары не проходят таможенную очистку и продаются без необходимых документов. В случае высокого риска банки могут отказать в обслуживании.
Однако не все продавцы нарушают закон. Многие сталкиваются с проблемами из-за самой системы ЗСК, которая может ошибочно определить как подозрительные законные операции. К тому же из-за проблем с импортом селлерам зачастую приходится искать нестандартные способы расчета с поставщиками.
Сбербанк и ВТБ, не заметили значительного увеличения количества подозрительных клиентов. Тем не менее, проверки могут стать более тщательными. Чтобы защитить свой бизнес, банки рекомендуют сохранять все необходимые документы и использовать прозрачные схемы расчетов.
Крупнейшие российские маркетплейсы Wildberries и Ozon так же отметили, что со своей стороны всплеска селлеров с операциями в красной и желтой зонах по системе ЗСК не наблюдают.