Росфинмониторинг предупредил банки о рисках сомнительных операций в онлайн-торговле

По словам представителя ведомства, участились случаи, когда маркетплейсы используются для незаконного обналичивания денежных средств. Об этом сообщает РБК, ссылаясь на заявление представителя ведомства.

С конца августа банки начали более тщательно проверять транзакции онлайн-продавцов через антиотмывочную систему «Знай своего клиента» (ЗСК), так как выросло число случаев проведения сомнительных операций со стороны компаний и ИП, торгующих на маркетплейсах. Эксперты связывают усиление контроля с распространением серых схем ввоза товаров, когда товары не проходят таможенную очистку и продаются без необходимых документов. В случае высокого риска банки могут отказать в обслуживании.

Однако не все продавцы нарушают закон. Многие сталкиваются с проблемами из-за самой системы ЗСК, которая может ошибочно определить как подозрительные законные операции. К тому же из-за проблем с импортом селлерам зачастую приходится искать нестандартные способы расчета с поставщиками.

Сбербанк и ВТБ, не заметили значительного увеличения количества подозрительных клиентов. Тем не менее, проверки могут стать более тщательными. Чтобы защитить свой бизнес, банки рекомендуют сохранять все необходимые документы и использовать прозрачные схемы расчетов.

Крупнейшие российские маркетплейсы Wildberries и Ozon так же отметили, что со своей стороны всплеска селлеров с операциями в красной и желтой зонах по системе ЗСК не наблюдают.