Банки усилят контроль за операциями с наличными

Центробанк посоветовал банкам усилить контроль за операциями с наличными, объясняя это тем что компании, ИП и обычные граждане стали чаще использовать наличность для легализации преступных доходов.

Банкам предложили ежедневно анализировать операции клиентов. Подозрение вызовут внесение крупных сумм на счет физлица (не менее 5 млн рублей в течение 30 дней), большое количество операций по пополнению счета и т. п.

Если банк обнаружит подозрительные операции, он повысит уровень риска клиента и попросит документы, подтверждающие легальное происхождение денег. Сведения о потенциально незаконных операциях будут направлять в Росфинмониторинг.

Такие меры не коснутся клиентов – физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества.

— пояснил регулятор.

Индустрия

✅ MPGO в Мах