Банки будут чаще блокировать подозрительные переводы денег

С 25 июля в силу вступает закон, который обязывает банки возвращать украденные мошенниками деньги, если подозрительные переводы не были заблокированы.

Чтобы выявлять мошеннические операции, банки расширили список признаков подозрительных переводов. Теперь перечень состоит из 6 пунктов:

• счет получателя находится в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»;

• счет получателя использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков;

• операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;

• получатель перевода является фигурантом уголовного дела;

• нетипичный характер перевода: сумма операции, количество переводов, время проведения платежа;

• нетипичная телефонная активность клиента: если незадолго до совершения перевода отправитель вел продолжительные телефонные разговоры и получал много СМС-сообщений, особенно от незнакомых абонентов.

Если банк обнаружит хотя бы один из признаков, операция будет заблокирована на два дня. За это время банк свяжется с отправителем платежа для подтверждения или отмены операции. Деньги на счет клиента вернутся и в том случае, если банк не сможет с ним связаться.

В ситуациях, когда банк не зафиксировал подозрительный платеж, не связался с клиентом и перевел деньги злоумышленникам, он будет обязан вернуть деньги клиенту в течение 30 дней.